為剔除僅靠短期收益 " 打榜 "、實則曇花一現的產品，南財理財通課題組特設指標 " 加權年化收益率 " 用以識別真正具備長期收益性的產品。加權年化收益率計算公式為 "5% × 近 1 月年化收益率 +10% × 近 3 月年化收益率 +15% × 近 6 月年化收益率 +30% × 近 1 年年化收益率 +40% × 成立以來年化收益率 "。
" 固收 + 權益 " 理財產品收益表現依然不俗，南財理財通數據顯示，截至 5 月 21 日，理財公司發行的成立滿 1 年、6-12 個月（含）投資周期的公募 " 固收 + 權益 " 產品近 1 月年化收益率平均值為 3.32%，近 3 個月年化收益率平均值為 2.15%，近 1 年年化收益率平均值為 2.7%，成立以來年化收益率平均值為 3.22%。
有 6 只產品加權年化收益率超過了 6%，最高的一只達到 9.33%，為一款采取多策略的 " 固收 + 權益 " 理財產品。該產品今年一季度末除了以債券為主要投向外，還配置了金融衍生品，配置比例為 4.98%。管理人稱，權益部分投資在對標中證 500 指數的基礎上力爭超額收益。
績優產品華夏理財 " 龍盈 ESG 固定收益類 G 款 7 號一年定開增強型理財產品 "采取多元化配置策略，將股票、債券、商品、非標資產和境外資產等納入配置范圍，投資過程中貫徹可持續發展理念。
今年第一季度報告顯示，一季度末該產品配置非標資產比例為 19.17%，公募基金配置比例為 16.41%，權益類資產配置比例為 5.37%，境外資產配置比例為 4.68%。
另一只績優產品興銀理財 " 豐利興動合興九個月持有期日開增強型固收類理財產品 A"資產配置同樣較為多元化，以不高于 50% 的比例投資于興證全球基金發行的資產管理計劃進行 " 固收 +"FOF 策略的投資運作，其余資產主要由管理人自主管理投資，基本策略是固收加公募基金加衍生品等策略。
從增強部分投資來看，今年一季度末，該產品配置公募基金、權益類資產的比例分別為 6.97%、0.26%。前十大持倉包括 1 只中證 500 指數基金、2 只中證 A500 指數基金、1 只滬深 300 指數基金，以及 2 只偏股混合型基金等。同時以 0.28% 的比例配置境外資產。固收投資則頗為謹慎，債券投資比例僅 1.71%，現金及銀行存款配置比例高達 90.78%。
《機警理財日報》是南方財經全媒體集團、21 世紀經濟報道旗下投資理財、財富管理特色欄目，旨在幫投資者守好 " 錢袋子 "，并創造更高的行業價值。
聲明：本內容為行業研究和數據分析，數據僅反映統計區間內的歷史業績，不預示未來表現，不構成對任何金融產品的投資建議或購買推薦，亦不構成任何形式的理財產品營銷。本專欄系列文章系獨家原創，抄襲必究，轉載請聯系作者。
為方便您在閱讀后隨時查詢產品、追蹤持倉風險，我們推薦使用小程序。這里有全市場理財數據、產品多維診斷、異動預警提醒，幫你真正 " 看懂理財、投得明白 "。點擊藍字，或微信搜索 "21 世紀資管 +" 即可體驗。
作者｜唐曜華
編輯｜薛茹云
排版｜張舒惠
END
機警理財，機智投資！
推薦閱讀
